MXS Crédito — Painel Operacional

Primeiros Passos 🚀

1. Visão Geral e Navegação Principal

Entenda como a interface do MXS Crédito está estruturada para otimizar a sua produtividade diária.

Menu Lateral (Sidebar): Acesso direto aos módulos principais — Página Inicial, Negócios, Tarefas, Dashboards, Instituições Parceiras, Configurações e Manual do Sistema. Clique na seta no topo do menu para recolher a sidebar.
Barra Superior (Topbar): Exibe o título do módulo ativo, busca global por nome/CPF (na tela de Negócios) e atalho para notificações.
Níveis de Permissão de Operador:
- Admin Acesso total, incluindo gestão de equipe, matriz de comissões e parametrizações.
- Master Visão global e supervisão da carteira de todos os operadores.
- Operador Gestão focada nos seus negócios, atendimento aos clientes e tarefas associadas.
Meu Perfil: Clique na sua foto/avatar no rodapé da barra lateral para atualizar seu nome, e-mail de contato ou alterar sua senha.

Negócios 📋

2. Esteira Kanban e Registro de Negócios

Como cadastrar, movimentar e gerenciar oportunidades de crédito ao longo do funil comercial.

Cadastrar Novo Negócio: Clique no botão ➕ Novo Negócio ou compartilhe o Link de Captação Externa para o cliente preencher diretamente.
Estágios do Funil de Crédito:
1. Entrada / Novo Lead: Solicitações recém-chegadas aguardando triagem.
2. Qualificação: Análise de perfil do proponente, renda/faturamento e viabilidade.
3. Documentação: Coleta de documentos pessoais, comprovantes e certidões do imóvel/veículo.
4. Análise de Crédito: Envio da proposta e dados para os bancos parceiros selecionados.
5. Proposta Enviada: Apresentação das condições aprovadas (taxa, prazo, valor) ao cliente.
6. Formalização: Assinatura de contrato e montagem da pasta jurídica.
7. Concluído / Pago: Operação contratada, crédito liberado e comissão gerada.
8. Perdido / Descartado: Registro do motivo da recusa ou desistência.
Movimentação Drag & Drop: Arraste os cards entre as colunas do Kanban para atualizar a fase em tempo real.
Visão em Tabela (Linhas): Clique no botão de visualização em tabela para alternar a exibição para formato de planilha ordenável.

Negócios 🔍

3. Drawer de Detalhes e Ações da Oportunidade

Central de inteligência do cliente, simulação de comissões, histórico e anexos.

Abrir Ficha do Cliente: Clique em qualquer card no Kanban ou linha da tabela de Negócios.
Abas Principais do Drawer:
- Dados Cadastrais: Nome, CPF/CNPJ, Contatos, Valor Solicitado, Produto e Banco Escolhido.
- Simulação de Comissão: Cálculo automático da comissão estimada conforme a matriz do banco.
- Documentos: Upload e visualização de comprovantes, laudos e RG/CNH em visualizador embutido.
- Análise Serasa: Consulta de score e restrições financeiras vinculadas ao CPF/CNPJ.
- Histórico & Notas: Linha do tempo com todas as interações, ligações e auditorias.
Ações Rápidas: Enviar mensagem no WhatsApp, imprimir ficha em PDF e trocar responsável.

Tarefas ✅

4. Módulo de Tarefas & Gestão de Pendências

Controle rigoroso de retornos a clientes, envio de documentos e compromissos operacionais.

Criar Nova Tarefa: Clique em 📝 Nova Tarefa no menu ou dentro do drawer do negócio para vinculá-la a uma oportunidade.
Categorização de Prazos:
- Atrasadas Exige atenção prioritária imediata.
- Vencem Hoje Compromissos agendados para a data corrente.
- Próximos Dias Acompanhamento e agendamentos futuros.
Baixa de Tarefas: Clique no checkbox da tarefa para concluí-la. A pendência é encerrada e registrada no histórico.

Dashboards 📊

5. Dashboards e Métricas de Produção

Visão estratégica de volumes operados, ticket médio e distribuição comercial.

Indicadores de Performance (KPIs): Total Solicitado, Volume Aprovado, Taxa de Conversão da Esteira e Meta Mensal.
Gráficos Dinâmicos:
- Rosca por Instituição: Proporção de volume direcionado a cada banco parceiro.
- Funil por Fase: Gargalos de processos e volume estancado em cada etapa.
- Ranking de Operadores: Produção e taxa de fechamento por analista da equipe.
Filtros por Período: Alterne rapidamente entre Mês Atual, Último Trimestre e Ano Vigente.

Parceiros 🏦

6. Instituições Parceiras & Matriz de Comissões

Consulta às regras dos bancos parceiros, taxas de repasse e prazos máximos.

Catálogo de Parceiros: Ficha detalhada dos bancos parceiros (Itaú, Creditas, Bradesco, Santander, Banco do Brasil, Caixa, etc.).
Matriz de Comissionamento: Tabelas com os percentuais de repasse configurados para cada produto:
- CGI / Home Equity (Garantia Imobiliária)
- Auto (Garantia de Veículo)
- Crédito Empresarial / PJ / Capital de Giro
- Financiamento Imobiliário e Consignado
Matriz Visual Comparativa: Tabela resumo com LTV (Loan to Value) máximo, prazos de amortização e restrições da instituição.

Administração ⚙️

7. Módulo de Configurações do Sistema

Recurso exclusivo para Administradores e Masters gerenciarem o ambiente operacional.

Gestão de Operadores: Cadastrar novos membros, redefinir senhas, alterar níveis de acesso e desativar contas.
Ajuste da Matriz de Comissões: Atualização dos percentuais de comissionamento de repasse por banco/modalidade.
Identidade da Marca: Personalização do logotipo exibido no topo da plataforma e nas impressões.
Importação de Carga de Leads: Ferramenta de importação em lote via arquivo CSV / HubSpot.

FAQ & Suporte ❓

8. Perguntas Frequentes & Solução de Problemas

Respostas diretas para as dúvidas operacionais mais recorrentes no dia a dia.

Como recuperar um negócio que foi marcado como Perdido ou Descartado? ▼

Acesse o módulo de Negócios, utilize os filtros superiores para selecionar o status Perdido / Descartado ou procure pelo nome/CPF. Abra a ficha do cliente e altere o seletor de fase para Entrada ou Qualificação. A oportunidade retornará imediatamente ao Kanban ativo.

Como reatribuir o operador responsável por um negócio? ▼

Abra o Drawer de Detalhes da oportunidade desejada. Na seção de Operador Responsável, selecione o novo analista no menu suspenso e salve a alteração. Administradores e Masters também podem reatribuir responsáveis diretamente pela Visão em Tabela.

Como exportar relatórios de negócios para o Excel (CSV)? ▼

No módulo de Negócios, selecione a visualização em Tabela (Linhas) no topo da tela. Filtre os registros conforme desejado (por data, operador ou instituição) e clique no botão 📥 Exportar CSV para baixar o arquivo completo com todos os dados da carteira.

Como disponibilizar o formulário público de captação de crédito aos clientes? ▼

Na Página Inicial ou no módulo de Negócios, clique no botão 🔗 Gerar Link de Captação. Você poderá copiar a URL do formulário web (`/captacao.html`) para enviar via WhatsApp ou em campanhas de marketing. Cada envio feito pelo cliente entrará como um novo lead na fase Entrada.

Quais as principais diferenças entre as permissões de acesso? ▼

Admin: Acesso ilimitado, incluindo cadastro/gestão de operadores, matriz de comissões, configurações técnicas e dados da empresa.
Master: Visão consolidada de todas as carteiras da empresa, relatórios gerenciais e edição de negócios.
Operador: Focado em sua carteira individual de clientes, gestão de tarefas e simulações operacionais.

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